投資信託

「投資信託」の英語

「投資信託」は英語で mutual fund と言います。investment fund は広い意味で使え、英国では unit trust も一般的です。investment trust は国や制度によって指す商品が異なるため、文脈に注意が必要です。

「投資信託」の英語の使い分け

英単語
コアイメージ
使い方 / 例文
MF
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She invested her savings in an MF last year.
彼女は昨年、貯金を投資信託に投じた。
investment funds
投資信託は投資家の資金をまとめて専門家が運用する金融商品の一形態をさす
Many investors choose investment funds to diversify their portfolios.
多くの投資家はポートフォリオを分散するために投資信託を選ぶ。
investment trust
少額の資金で幅広い資産に分散投資できる金融商品としての投資信託
She invested in an investment trust to diversify her portfolio.
彼女はポートフォリオを分散するために投資信託に投資した。
mutual fund
最も一般的で、個人向けの投資信託を指す基本表現です。
Many people invest in mutual funds for retirement.
多くの人が老後のために投資信託へ投資します。
unit trust
主に英国で使われる、投資信託を指す表現です。
She invested in a unit trust through her bank.
彼女は銀行を通じてユニットトラストに投資しました。

MF

意味

例文

She invested her savings in an MF last year.

彼女は昨年、貯金を投資信託に投じた。

英英

Abbreviation of "mutual fund"; an investment vehicle that pools money from many investors to buy a diversified portfolio of securities managed by professional fund managers.

コラム

  • MFはmutual fundの略で、個人の資金を集めて専門の運用者が複数の証券に投資する投資信託を指す表記として使われる。

investment funds

意味

例文

Many investors choose investment funds to diversify their portfolios.

多くの投資家はポートフォリオを分散するために投資信託を選ぶ。

コアイメージ

投資信託は投資家の資金をまとめて専門家が運用する金融商品の一形態をさす

英英

A financial product that pools investors' money and is managed by professional managers to invest in securities or other assets.

語源

investment fundsは、investmentとfundsの組合せで、fundsは複数の資金のまとまりを表す語として英語で用いられる

コラム

  • 英語のfundやinvestment fundはカタカナのファンドに対応するが、日本語の投資信託やファンドは規模や法的構成が異なり呼び分けが行われることが多い

investment trust

意味

例文

She invested in an investment trust to diversify her portfolio.

彼女はポートフォリオを分散するために投資信託に投資した。

コアイメージ

少額の資金で幅広い資産に分散投資できる金融商品としての投資信託

英英

A pooled investment fund that enables small or individual investors to access diversified holdings by buying shares or units in the fund.

語源

investment trustは、investment（投資）とtrust（受託・管理）の複合語で、投資家資金をまとめる仕組みを示し英語圏ではファンド形態ごとに用法が分かれる

コラム

  • 投資信託には販売手数料や運用報酬などの費用項目があり各商品の目論見書に費用構造が明示される

mutual fund

意味

例文

I decided to invest in a mutual fund for long-term growth.

私は長期的な成長のために投資信託に投資することにした。

コアイメージ

複数の投資家の資金を一つにまとめて運用する金融商品＝投資信託

英英

A pooled investment fund that collects money from multiple investors and invests it according to the fund's stated objectives, providing diversification and professional management.

語源

mutual fundは、mutual（共同の）とfund（資金）が組み合わさった語で、個人では難しい分散投資を多数の出資で可能にする仕組みを表す語として成立した。

コラム

  • 日本では投資信託を略して投信と呼び、販売会社・運用会社・受託会社など複数の主体が役割分担して運用・管理・販売を行う点が特徴

unit trust

意味

例文

Many investors choose a unit trust for steady returns.

多くの投資家は安定した収益を得るために投資信託を選ぶ。

コアイメージ

投資単位を買うことで専門家に資金を委ね運用成果を受け取る投資信託をさす

英英

A trust-based pooled investment in which investors participate by purchasing units that represent claims on the fund's assets.

語源

unit trustは、unitとtrustという英単語の組み合わせから生まれ、投資持分を単位で表し信託がそれを管理する仕組みを表す。

コラム

  • 日本語の投資信託は幅広い集合投資を含みunit trustのような信託形態だけが該当するとは限らない

「投資信託」のレベル別の例文

「投資信託」を英語にするときのよくある間違い

「投資信託」の英語についてよくある質問

Q. 「投資信託」を英語で一言で言うと？
mutual fund が最も一般的です。複数形では mutual funds と言います。
Q. mutual fund と investment fund の違いは？
mutual fund は投資家から集めた資金をまとめて運用する投資信託を指す基本表現です。investment fund は投資信託を含む、より広い言い方です。
Q. 「投資信託」のビジネスでの言い方は？
mutual fund が一般的です。商品や制度を特定しない資料では investment fund と表現することもあります。
Q. 「trust investment」と直訳しても通じますか？
通じません。「trust investment」は不自然な直訳で、英語圏では投資信託として理解されません。一般に個人向け公募投資信託は「mutual fund」、英国や豪州では「unit trust」と呼びます。単に「investment」や「fund」と言うだけでも文脈によっては伝わりますが、信託という文字に引きずられて「trust」を直訳しないよう注意しましょう。
Q. 米国と英国で投資信託の英語表現は違いますか？
違いがあります。アメリカではオープンエンド型の投資信託を「mutual fund」と呼ぶのが一般的です。一方、イギリスやオーストラリアでは「unit trust」がよく使われます。また英国で「investment trust」と言うと、主に証券取引所に上場されたクローズドエンド型の会社型投信を指す傾向があるため、相手の国や制度に応じて使い分けると正確です。
Q. ETFやインデックスファンドとの用語の違いは？
ETFやインデックスファンドも投資信託の一種です。英語でETFは「Exchange-Traded Fund（上場投資信託）」、市場指数に連動するものは「index fund」と呼びます。通常の投資信託（mutual fund）が1日1回の基準価額で取引されるのに対し、ETFは株式と同じく市場でリアルタイムに売買できる点が特徴です。
Q. 「基準価額」や「信託報酬」など関連用語の英語は？
基準価額は「NAV（Net Asset Value）」、信託報酬や運用管理費用は「management fee」と言います。また、目論見書は「prospectus」、分配金は「distribution」または「dividend」と表現します。目論見書を読む際や英文の運用報告書を確認する際には、これらの用語が頻出します。
Q. 「投資信託を買う」「解約する」の英語表現は？
買うときはbuyやinvest in、解約にはredeemを使います。購入の単位にはsharesやunitsを用います。「投資信託を定期的に積み立てています」は I invest in mutual funds on a regular basis. と言えます。「保有する投信を解約した」は I redeemed my shares in the fund. と表現します。
Q. 「投資信託の運用会社で働く」と英語で言うには？
「運用会社」は asset management company や fund management company と言います。「投資信託の運用会社で働いています」は I work at an asset management company. と言うのが自然です。また「投資信託を保有しています」と伝えたい場合は I hold mutual funds. や I have investments in mutual funds. と表現できます。
Q. 投信資料に出る「NAV」や「AUM」の意味は？
NAVはNet Asset Valueの略で「純資産総額」や投信の「基準価額」を意味します。AUMはAssets Under Managementの略でファンドや運用会社が預かる「運用資産残高」を指します。またTER（Total Expense Ratio）は「総経費率」を表し、手数料水準を確認する指標として海外ファンド資料で頻出します。

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